Maak kennis met Edwin de Heij, Senior Analist en Quality Checker Client Lifecycle Management bij InsingerGilissen a Quintet Private Bank S.A. Op 1 juli ontving hij zijn diploma voor de leergang FEC-Risk Expert aan de VU en schreef zich als eerste in voor het nieuwe DSI AML Register. We spraken met Edwin over zijn ervaringen, motivatie en visie op de toekomst van compliance in de financiële sector en zijn registratie in het DSI AML register.
“Bij InsingerGilissen bewaak ik de kwaliteit van klantonderzoeken als Quality Checker Client Lifecycle Management. Mijn functie draait om het controleren of klantdossiers voldoen aan alle wet- en regelgeving, en ik werk nauw samen met Client Advisors en CDD-analisten om dit te garanderen. Mijn goedkeuring is essentieel voordat dossiers verder worden beoordeeld door compliance en uiteindelijk door de Client Acceptatie Commissie voor definitieve goedkeuring,” legt Edwin uit.
InsingerGilissen vroeg Edwin om te komen helpen vanwege zijn ervaring aan de voorkant van de keten. “Als private banker heb ik zelf ervaren hoe moeilijk het kan zijn om gevoelige vragen te stellen, zoals aan een weduwe van 85 jaar over het fortuin van haar overleden man. Die ervaring stelt me in staat om me goed in te leven in de situatie van de bankers en hen te ondersteunen bij compliance-vragen. Mijn ervaring helpt me om de juiste vragen te stellen en ervoor te zorgen dat alles compliant is.”
Na 26 jaar bij ABN AMRO gewerkt te hebben, ontdekte Edwin zijn passie voor klantintegriteit. “Als Private Banker bij ABN AMRO was ik o.a. verantwoordelijk voor de integriteit van mijn cliëntenportefeuille. Dit leidde mijn overstap naar dit vakgebied,” zegt Edwin.
Edwin legt uit waarom hij zich laat certificeren in het DSI AML-register: “Het is niet zomaar een speltje waarmee ik kan zeggen, ‘kijk eens hoeveel kennis ik heb.’ Het gaat erom dat ik mijn vakbekwaamheid kan aantonen en dat je als vakgenoot kunt laten zien dat je gecertificeerd bent. Wat mij onderscheidt van anderen is dat ik wél in het DSI-register sta.” Edwin gelooft dat het DSI-register helpt om de waarde van expertise in het vakgebied te benadrukken en professionals te onderscheiden in een steeds complexer wordende financiële wereld. “Het mooie van DSI is dat je het kaf van het koren kunt scheiden,” voegt hij eraan toe.
“De Leergang FEC-Risk Expert aan de VU Amsterdam heeft mijn inzicht in de gehele CDD-keten verdiept,” zegt Edwin. “Het heeft me geholpen om een serieuze gesprekspartner te zijn en de opgedane kennis gebruik ik direct om risico’s beter in te schatten en klantdossiers grondig te beoordelen. De gesprekken met gastsprekers zoals het OM, DNB, FIU, FATF en AFM hebben me geholpen de WWFT-wetteksten nog beter te koppelen aan de praktijk.”
Edwin benadrukt het cruciale belang van persoonlijk klantcontact in KYC en CDD, zelfs in een tijd van toenemende digitalisering. “Een persoonlijk gesprek met de klant kan het verschil maken bij het beoordelen van hun risicoprofiel. Dit directe contact helpt om een compleet en nauwkeurig beeld te krijgen.”
Daarnaast onderstreept Edwin de noodzaak van samenwerking tussen CDD-analisten en bankiers. “De samenwerking is essentieel voor een juiste en volledige klantinformatie. CDD-analisten en bankers moeten hun kennis en inzichten combineren om ervoor te zorgen dat alle informatie klopt en aan de regelgeving voldoet. We vormen een bijzondere groep mensen die de commerciële en risicokant moeten verbinden.”
Edwin raadt toekomstige AML-professionals aan om te investeren in opleiding, ervaring op te doen, en altijd nieuwsgierig en kritisch te blijven. “Stel vragen en graaf dieper om echt inzicht te krijgen in je klant,” zegt hij.
Een certificering bij DSI is volgens Edwin cruciaal: “Het toont niet alleen jouw persoonlijke expertise, maar laat ook zien dat je organisatie over senior professionals beschikt die zich onderscheiden. Dit is vooral belangrijk voor senior functies die een onderscheidend voordeel willen behalen.”
Edwin ziet de toekomst van compliance als een dynamisch veld met toenemende invloed van nieuwe wetgeving en internationale ontwikkelingen. “Het is essentieel om op de hoogte te blijven van deze veranderingen en de reden achter bepaalde procedures te begrijpen. Het DSI AML Register biedt de nodige duidelijkheid en helpt professionals en organisaties zich te onderscheiden in een complex landschap.”
Werk je in de financiële sector en richt je je op witwassen en anti-terrorismefinanciering? Het DSI AML Register biedt jouw een onafhankelijke erkenning als expert op dit gebied. Een certificering en registratie in het DSI Openbaar Register bevestigt jouw kennis en vaardigheden, verhoogt je carrièrekansen, en benadrukt je toewijding aan integriteit. Voor details en aanmelding, bezoek www.dsi.nl/aml.