Focus op klantbelang
Stel de belangen van de klant voorop. Voer zorgvuldig onderzoek naar de financiële situatie en doelen van je klant en geef advies dat in diens beste belang is. Dit betekent ook dat je niet altijd met de wens van de klant meegaat. Informeer je klant volledig en eerlijk over kosten en resultaten, en handel transparant en zorgvuldig in elke stap van het proces.
DSI kernprincipes in de praktijk
Wat kun je leren uit deze uitspraak DSI-2013-04 van de DSI Tuchtcommissie?
Een DSI-gecertificeerde beleggingsadviseur bracht een klant in contact met een partij die geen vergunning had om beleggingsdiensten te verlenen. De klant liquideerde zijn beleggingsportefeuille bij de bank en maakte een bedrag van € 620.000 over naar deze instelling. Voor deze introductie ontving de adviseur een vergoeding.
De adviseur bleef gedurende het beheer betrokken. Hij onderhield contact met de klant, verstrekte informatie over de beleggingen en liet geldstromen via zijn eigen bankrekening lopen. Toen duidelijk werd dat het beheer slecht verliep en er grote verliezen ontstonden, greep hij niet in. Uiteindelijk kreeg de klant slechts € 250.000 van zijn oorspronkelijke inleg terug.
De Tuchtcommissie oordeelde dat de adviseur andere belangen had laten prevaleren boven het belang van zijn klant. Hij had onvoldoende inzicht in de beleggingen en de risico’s, handelde niet zorgvuldig en maakte misbruik van het vertrouwen dat de klant in hem stelde. De maatregel was royement.
Stel het belang van je klant altijd boven je eigen belang of dat van derden.
Wat betekent dit voor jou?
Focus op klantbelang betekent dat je altijd handelt in het beste belang van je klant, ook als dat ongemakkelijk is of financiële consequenties heeft. Zie je tegenstrijdige belangen of merk je dat een belegging niet goed verloopt? Ga het gesprek aan, grijp in en wees transparant. Door het klantbelang écht centraal te stellen, bouw je aan vertrouwen en laat je zien wat professioneel handelen inhoudt.
DSI Kernprincipes
Bij DSI staan tien kernprincipes centraal die de essentie van onze Gedragscode vormen. Ze bieden financiële professionals houvast om dagelijks integer te handelen en het vertrouwen in de sector te versterken. Elke DSI-gecertificeerde committeert zich aan deze principes, zodat we samen bijdragen aan een transparante en integere financiële sector.
