PV 2027: wat verandert er voor jouw certificering?
In het kort
- De leerdoelen voor 2027 zijn opgesteld in samenspraak met de sector: ontdek in dit artikel per certificering met welke ontwikkelingen rekening is gehouden.
- Bij AI verschuift de aandacht van toepassingen naar jouw verantwoordelijkheid: voor de juistheid van analyses, de passendheid van advies en de risico’s in de handel.
- Nieuwe beleggingsproducten, private markets en cyberrisico’s krijgen een concretere plek; bij duurzaam beleggen verschuift het accent naar instrumenten, klantmotivaties en beleidskeuzes.
Welke verantwoordelijkheid houd je als je AI gebruikt bij een advies? Wat betekenen nieuwe beleggingsproducten voor je klant? De leerdoelen voor Permanent Vakbekwaam 2027 zijn gepubliceerd. Via de verschillende DSI Adviescommissies hebben collega-professionals uit de sector ze opgesteld op basis van ontwikkelingen in het vak. In dit artikel ontdek je per certificering de belangrijkste veranderingen ten opzichte van 2026.
Via het overzicht naast dit artikel ga je direct naar jouw certificering. Controleer bij Retail, Institutioneel en Treasury in het volledige document welke leerdoelen voor jouw certificering gelden.
Beleggen Retail
Je verantwoordelijkheid bij AI-ondersteund advies wordt expliciet benoemd. Waar 2026 ging over toepassingen en ethiek, leg je in 2027 uit welke verantwoordelijkheid de adviseur houdt voor juistheid, uitlegbaarheid en passendheid.
Bij beleggingsproducten beschrijf je de kansen en risico’s van single-stock ETF’s met een hefboom en gestructureerde pre-IPO-beleggingsproducten. Duurzaam beleggen krijgt een andere invulling: instrumenten, klantmotivaties en integere communicatie. Op basis van wetenschappelijk onderzoek benoem je in hoeverre aan die motivaties kan worden voldaan. Bij crypto verschuift het accent naar regelgeving en tokenized assets. Bij fraude herken je ook waarschuwingssignalen en leg je de rol van sociale media uit.
Bekijk de volledige leerdoelen 2027 voor Beleggen Retail
Beleggen Institutioneel
Private markets krijgen een concretere invulling. Je kijkt naar private credits, evergreen fondsstructuren, ELTIF’s en secondaries. Wat betekenen deze ontwikkelingen voor de portefeuille van je klant? Nieuw is aandacht voor de professionalisering en groei van family offices, gekoppeld aan risicobeheer, governance, private markets en vermogensoverdracht.
Bij AI verschuift het accent naar informeren, adviseren en de verantwoordelijkheid voor AI-ondersteund advies. Ook duurzaam beleggen krijgt een andere invalshoek: hoe wordt beleid herijkt en welke afwegingen horen bij engagement, impact en uitsluiting? Daarnaast komt concentratierisico in aandelen- en schuldenmarkten expliciet aan bod.
Bekijk de volledige leerdoelen 2027 voor Beleggen Institutioneel
Beleggingsanalist
Gebruik je AI bij een analyse? In 2027 leg je expliciet uit welke verantwoordelijkheid je houdt voor de juistheid ervan. Dit komt in de plaats van het afzonderlijke leerdoel over ethische overwegingen uit 2026.
Bij marktontwikkelingen verschuift de aandacht van afzonderlijke leerdoelen over geopolitiek, valuta en importtarieven naar inflatie, rente, overheidsfinanciën en concentratierisico. Wat betekenen deze ontwikkelingen voor beleggingscategorieën? Bij duurzaam beleggen staat nu de herijking van beleid bij ondernemingen centraal. Je benoemt hoe actuele ontwikkelingen en wetenschappelijke inzichten daaraan bijdragen en doorgrondt de gevolgen.
Bekijk de volledige leerdoelen 2027 voor de Beleggingsanalist
Compliance Professional
Private markets en aflossingsvrije hypotheken krijgen een eigen plek. Je benoemt waarom ontwikkelingen en risico’s in private markets relevant zijn voor compliance. Ook leg je uit hoe verschillende standpunten van ECB en AFM over aflossingsvrije hypotheken je functie kunnen beïnvloeden.
Bij risicocultuur gaat het nu om reputatierisico’s en maatregelen om die te beperken. AI in je werk krijgt concrete voorbeelden, zoals onboarding en communicatiesurveillance. De rol van AI bij dataprotectie en cybersecurity wordt expliciet toegevoegd. Het document noemt andere regelgevingvoorbeelden, waaronder PSD3, FiDA en, bij duurzaam beleggen, de Empco-richtlijn en SFDR 2.0.
Bekijk de volledige leerdoelen 2027 voor Compliance Professional
Effectenhandelaar
AI wordt toegespitst op de effectenhandel. Het algemene leerdoel uit 2026 maakt plaats voor drie gerichte leerdoelen. Je legt uit hoe AI de handel beïnvloedt, bijvoorbeeld via zelfstandig handelende AI-agents, en hoe toepassingen kunnen leiden tot flashcrashes, marktverstoringen of overtredingen van de MAR.
Nieuw zijn ook T+1-settlement en de impact van cybercriminaliteit op je dagelijkse werk. Bij crypto verschuift het accent naar regelgeving en wordt tokenized equity verbreed naar tokenized assets. Sociale media worden niet langer alleen gekoppeld aan aangeprezen illiquide beleggingen, maar aan hun invloed op handelsgedrag en marktsentiment.
Bekijk de volledige leerdoelen 2027 voor Effectenhandelaar
Treasury
Bij AI verschuift de aandacht naar klantcontact en verantwoordelijkheid. In 2026 ging het om toepassingen zoals FX-hedging en cashflowprognoses. In 2027 beschrijf je kansen en risico’s bij het informeren van klanten. Ook leg je uit welke verantwoordelijkheid de adviseur houdt voor juistheid, uitlegbaarheid en passendheid van AI-ondersteund advies.
Settlement wordt verbreed: naast real time settlement komen CLS en T+1 aan bod. Nieuw zijn de gevolgen van cybercriminaliteit en DORA voor je werkzaamheden. Bij digital assets worden tokenized deposits en regelgeving toegevoegd. Duurzaam beleggen richt zich nu op instrumenten en de afwegingen bij hun inzet.
Bekijk de volledige leerdoelen 2027 voor Treasury
Verder lezen
De volledige documenten geven je het complete overzicht. Meer over het doel van PV en de jaarlijkse actualisering lees je in Vakbekwaam blijven in een vak dat voortdurend verandert.
