Vernieuwd convenant AFM en DSI

Nieuw convenant vakbekwaamheid beleggingsprofessionals in 2027

Met een DSI-registratie kunnen beleggingsprofessionals laten zien dat ze vakbekwaam zijn. Deze registratie is geen verplichting, maar wél een manier om te voldoen aan de vakbekwaamheidsvereisten die door de Autoriteit Financiële Markten (AFM) wordt erkend. Dat blijft de komende jaren ook zo. De AFM en Stichting DSI hebben een nieuw convenant gesloten. Het treedt op 1 januari 2027 in werking; er zijn geen wijzigingen in de vakbekwaamheidseisen.

In het kort

• Ondernemingen kunnen met DSI-certificering hun vakbekwaamheid aantonen
• Onafhankelijk onderzoek wijst uit: convenant is effectief en efficiënt
• Nieuw convenant per 1 januari 2027; geen wijzigingen in vakbekwaamheidseisen
• DSI-registratie is een door de AFM erkende manier om te voldoen, geen verplichting; ga wel na of je voldoet

Ondernemingen kunnen met DSI-certificering hun vakbekwaamheid aantonen

Medewerkers van beleggingsondernemingen die informeren of adviseren over beleggen, moeten beschikken over de juiste vakbekwaamheid om hun verantwoordelijkheden goed te kunnen vervullen. Via het convenant met DSI kunnen beleggingsondernemingen en banken aantonen dat werknemers die geregistreerd staan in een van de relevante vakbekwaamheidsregisters, vakbekwaam zijn.

AFM en DSI hebben hier sinds 2018 een convenant over. Dit convenant moet de naleving van de vakbekwaamheidsvereisten uit de Regeling Vakbekwaamheid en relevante ESMA-richtsnoeren ondersteunen. Het huidige convenant loopt eind 2026 af en is sinds 2018 tweemaal stilzwijgend en ongewijzigd verlengd. Het convenant dat in 2027 ingaat, is licht aangepast.

Onafhankelijk onderzoek wijst uit: convenant is effectief en efficiënt

Vóór het afsluiten van een nieuw convenant heeft de AFM beoordeeld of het nog steeds voldoende effectief is en of aanpassingen gewenst waren. Daarom heeft de AFM een effectiviteitsaudit laten doen door het onafhankelijke onderzoeksbureau KWINK groep. Ook vroeg de AFM beleggingsondernemingen en banken hoe zij de vakbekwaamheid borgen van medewerkers die informeren of adviseren over beleggen.

Het convenant is effectief en efficiënt voor de ondersteuning van de naleving van de vakbekwaamheidsvereisten, zo blijkt. Er is een breed draagvlak voor DSI-certificering. Ook hebben de meeste banken en beleggingsondernemingen de vakbekwaamheid van (een deel) van de medewerkers geborgd via een DSI-geaccrediteerde opleiding. Redenen voor de AFM om de samenwerking met DSI voort te zetten.

Nieuw convenant per 1 januari 2027; geen wijzigingen in vakbekwaamheidseisen

Het nieuwe convenant treedt op 1 januari 2027 in werking en heeft een looptijd van vijf jaar. Het bevat geactualiseerde verwijzingen naar wet- en regelgeving en enkele nieuwe afspraken tussen de AFM en DSI. Deze afspraken moeten zorgen voor een betere aansluiting van de opleidingen op de praktijk, en voor een betere borging van de kwaliteit van het opleidingsaanbod en klanttevredenheid. De vakbekwaamheidseisen voor medewerkers van banken en beleggingsondernemingen die informeren of adviseren over beleggen blijven ongewijzigd.

DSI-registratie is een door de AFM erkende manier om te voldoen, geen verplichting; ga wel na of je voldoet

De DSI-registers bieden je onderneming een manier om de vakbekwaamheid van medewerkers aantoonbaar vast te leggen. Een DSI-registratie is niet wettelijk verplicht, maar wel een door de AFM erkende manier om aan de vakbekwaamheidsvereisten te voldoen. Je kunt ook op een andere manier aantonen dat medewerkers die informeren of adviseren over beleggen, de juiste vakbekwaamheid hebben.

Belangrijk is dat je vastlegt hoe je hebt geborgd dat medewerkers voldoen aan de vakbekwaamheidsvereisten uit de Regeling vakbekwaamheid en relevante ESMA-richtsnoeren. Je moet dit ook kunnen aantonen. Heeft je (beleggings)onderneming medewerkers die informeren of adviseren over beleggen? Ga dan na of je voldoet aan de vakbekwaamheidsvereisten. Kijk voor meer informatie op de website van de AFM: Kennis en bekwaamheid.

• Link naar officiële bekendmaking convenant in Staatscourant : Staatscourant van het Koninkrijk der Nederlanden
• Link naar eerdere sectorbericht over effectiviteitsaudit Kwink: Onderzoek: DSI-convenant vakbekwaamheid beleggingsprofessionals efficiënt en effectief
• Lees het SREP Marktbeeld (zie pagina 5 over vakbekwaamheid): SREP Marktbeeld: beheersing vraagt meer dan alleen beleid