Nieuwe generatie beleggers

De nieuwe belegger: andere informatie, ander gedrag

Beleggers uit Generatie Z oriënteren zich via social media, volgen finfluencers en beleggen via apps. De komende jaren erft deze generatie bovendien een groot deel van het vermogen van andere generaties. Dat vraagt van de professional inzicht in veranderend beleggersgedrag en in wat deze klanten verwachten. Hier lees je hoe je zorgvuldig en eerlijk adviseert, ook wanneer een klant liever een tip hoort dan een afweging.

In het kort

Generatie Z oriënteert zich via social media, volgt finfluencers en belegt via apps.
Een groot deel van het vermogen van de babyboomers gaat de komende jaren over op de volgende generatie.
Finfluencers werken niet altijd onder dezelfde regels als professionals, en gedrag zoals meegaan met de massa speelt een grote rol bij beleggingskeuzes.

Dialoogdocument over de nieuwe generatie beleggers

Van invloed naar verantwoordelijkheid

Finfluencers bereiken jongeren met persoonlijke, herkenbare content. Nuance ontbreekt daarin vaak, en dat maakt consumenten kwetsbaar. Tijdens een rondetafel van DSI en FFP spraken finfluencers, financieel vakexperts, toezichthouders, onderzoekers en communicatieprofessionals hierover, met onder meer VEB, Nibud en de AFM aan tafel. Het dialoogdocument beschrijft de vijf hoofdthema’s: bereik, zorgplicht, transparantie, toezicht en financiële educatie.

Download PDF Lees meer

Uit de praktijk

Wat klanten weten en wat ze nodig hebben

Klanten komen met andere verwachtingen binnen. Deze uitspraken laten zien hoe professionals omgingen met het verschil tussen wat een klant vraagt en wat past.

Neem verantwoordelijkheid: durf zelf vragen te stellen

Case 2018
Een manager voerde een grote transactie uit ondanks signalen van mogelijke integriteitsrisico’s, omdat het Bestuur daartoe had besloten. Neem verantwoordelijkheid betekent: stel vragen, bespreek twijfels en schakel zo nodig compliance in, ook als de opdracht van hogerhand komt.

Focus op klantbelang: zet de klant altijd op één

Case 2023
Een beleggingsadviseur liet eigen belangen voorgaan en greep niet in toen het klantvermogen grote verliezen leed. Focus op klantbelang betekent: handel zorgvuldig, wees alert op belangenconflicten en stel het belang van je klant altijd voorop.

Gedraag je zorgvuldig: herken risico’s en handel bewust

Case 2025
Een beleggingsspecialist voerde een order uit ondanks signalen van mogelijke marktmanipulatie, zonder vooraf compliance te raadplegen. Gedraag je zorgvuldig betekent: onderzoek risico’s, bespreek twijfels en handel pas als dit verantwoord is.

Waarborg vertrouwelijkheid: bescherm klantgegevens altijd

Case 2022
Een relatiemanager stuurde jarenlang vertrouwelijke klantgegevens naar zijn privé-e-mailadres, ondanks de geldende regels. Waarborg vertrouwelijkheid betekent: werk altijd in een beveiligde omgeving en bescherm klantgegevens, ook als je goede bedoelingen hebt.

DSI Gedragscode

Wat zeggen de kernprincipes over de nieuwe belegger?

Een klant die vooraf online research deed, verdient dezelfde zorgvuldigheid als iedere andere klant. De Kernprincipes geven houvast voor het gesprek: luister serieus, corrigeer waar nodig en zeg eerlijk wat je ziet, ook als dat minder aantrekkelijk klinkt dan de tip van de influencer.

Ontdek onze kernprincipes Toelichting kernprincipes