Uitspraak Tuchtcommissie | DSI 2013-01

Royement wegens ernstig misbruik van vertrouwen klant

Uitspraak Tuchtcommissie DSI d.d. 25 maart 2013

De Tuchtcommissie DSI heeft uitspraak gedaan in een zaak tegen een beleggingsadviseur die een klant, woonachtig in de Verenigde Staten, in contact heeft gebracht met een vermogensbeheerder zonder AFM-vergunning. De beleggingsadviseur heeft geen onderzoek gedaan naar deze beheerder, heeft betalingen ontvangen van de beheerder, en heeft als feitelijk tussenpersoon gefungeerd, waarbij ook geldstromen via zijn eigen rekening liepen. Gedurende meerdere jaren bleef de adviseur betrokken bij de klant en verstrekte hij portefeuilleoverzichten namens de beheerder.

Uitspraak Tuchtcommissie

De Tuchtcommissie oordeelde dat de beleggingsadviseur ernstig tekort is geschoten in deskundigheid, zorgvuldigheid en integriteit. Hij heeft niet het belang van de klant centraal gesteld, heeft niet gewaarschuwd bij signalen van onregelmatigheden, en heeft interne en wettelijke regels overtreden door zonder vergunning als tussenpersoon op te treden en betalingen te ontvangen. De commissie achtte de klacht gegrond en legde royement op.

Artikelen DSI Gedragscode van toepassing: 7.1.1, 7.1.2, 7.1.4, 7.2.1, 7.2.2, 7.2.3, 7.2.4

Koppeling aan DSI Kernprincipes:

• Kernprincipe 2: Focus op klantbelang:
  De adviseur had het belang van de klant centraal moeten stellen, onder andere door te controleren of de beheerder een vergunning had en door tijdig te waarschuwen bij risico’s.
• Kernprincipe 10: Handel eerlijk:
  Het optreden als tussenpersoon zonder vergunning, het ontvangen van betalingen en het niet transparant zijn richting klant en werkgever zijn in strijd met eerlijkheid en integriteit.