Compliance in de financiële sector

Compliance: regels volgen en zelf nadenken

In de financiële sector stapelen regels zich op, van Europese verordeningen tot interne procedures. Wie ze allemaal volgt, is nog niet automatisch zorgvuldig. Regels laten ruimte, en in die ruimte blijkt wat voor professional je bent. Op deze pagina vind je houvast om door de regelgeving te navigeren en na te denken over de keuzes die nergens staan voorgeschreven

In het kort

Compliance bestaat uit regels, procedures en het oordeel van de professional die ze toepast.
Veel regelgeving komt uit Europa en wordt in Nederland aangevuld, waaronder de Wft en de Wwft.
Een afvinklijst geeft geen antwoord op de vraag wat je doet wanneer een situatie niet in de lijst past.

Uit de praktijk

Voldoen aan de regels en toch tekortschieten

Procedures beschermen je niet altijd. Deze uitspraken laten zien waar de tuchtrechter verder kijkt dan het afvinkvakje.

Neem verantwoordelijkheid: durf zelf vragen te stellen

Case 2018
Een manager voerde een grote transactie uit ondanks signalen van mogelijke integriteitsrisico’s, omdat het Bestuur daartoe had besloten. Neem verantwoordelijkheid betekent: stel vragen, bespreek twijfels en schakel zo nodig compliance in, ook als de opdracht van hogerhand komt.

Focus op klantbelang: zet de klant altijd op één

Case 2023
Een beleggingsadviseur liet eigen belangen voorgaan en greep niet in toen het klantvermogen grote verliezen leed. Focus op klantbelang betekent: handel zorgvuldig, wees alert op belangenconflicten en stel het belang van je klant altijd voorop.

Gedraag je zorgvuldig: herken risico’s en handel bewust

Case 2025
Een beleggingsspecialist voerde een order uit ondanks signalen van mogelijke marktmanipulatie, zonder vooraf compliance te raadplegen. Gedraag je zorgvuldig betekent: onderzoek risico’s, bespreek twijfels en handel pas als dit verantwoord is.

Waarborg vertrouwelijkheid: bescherm klantgegevens altijd

Case 2022
Een relatiemanager stuurde jarenlang vertrouwelijke klantgegevens naar zijn privé-e-mailadres, ondanks de geldende regels. Waarborg vertrouwelijkheid betekent: werk altijd in een beveiligde omgeving en bescherm klantgegevens, ook als je goede bedoelingen hebt.

DSI Gedragscode

Wat zeggen de kernprincipes over compliance?

Regels zeggen wat minimaal moet. De Kernprincipes gaan over wat daarboven van je gevraagd wordt: eerlijk zijn, zorgvuldig werken en je oordeel durven gebruiken. Ze helpen bij vragen als: voldoe ik aan de letter, maar niet aan de bedoeling? En wat doe je als de procedure klopt, maar de uitkomst voor de klant niet?

Ontdek onze kernprincipes Toelichting kernprincipes