Uitspraak Tuchtcommissie | DSI 2005-01
Verstrengeling van zakelijke en privébelangen
Uitspraak Tuchtcommissie DSI d.d. 2 februari 2005
De Tuchtcommissie DSI heeft uitspraak gedaan in een zaak tegen een beleggingsadviseur die gedurende een lange periode privéleningen heeft ontvangen van meerdere cliënten. Ondanks dat verweerster aangaf dat het om vriendschappelijke relaties ging, oordeelde de commissie dat ook vóór de formele invoering van de relevante regelgeving het uitgangspunt gold dat zakelijke en privébelangen strikt gescheiden moeten blijven. Verweerster heeft haar handelswijze niet gestaakt na invoering van de regeling en het volgen van de DSI-integriteitsmodules. De commissie rekende het haar zwaar aan dat zij geen blijk gaf van inzicht in de ernst van haar handelen en onvoldoende wroeging toonde.
Uitspraak Tuchtcommissie
De Tuchtcommissie achtte de klacht gegrond en legde de maatregel van royement op, mede vanwege het stelselmatige karakter en het persoonlijk voordeel dat verweerster heeft genoten.
Artikelen DSI Gedragscode van toepassing: 7.1.1 t/m 7.1.5, 7.3.1, 7.3.5
Koppeling aan DSI Kernprincipes:
- Kernprincipe 7: Wees duidelijk over belangen
Het aannemen van leningen van cliënten creëert een ernstige schijn van belangenverstrengeling en schaadt het vertrouwen in de sector. - Kernprincipe 1: Neem verantwoordelijkheid
Verweerster had haar verantwoordelijkheid moeten nemen om privé- en zakelijke belangen strikt te scheiden. - Kernprincipe 3: Gedraag je zorgvuldig
Zorgvuldigheid en integriteit zijn essentieel, zeker bij langdurige cliëntrelaties. - Kernprincipe 10: Handel eerlijk
Eerlijkheid en het vermijden van persoonlijk voordeel uit cliëntrelaties zijn fundamenteel voor een integere financiële dienstverlening.
