Uitspraak Tuchtcommissie | DSI-2024-02
Op 27 augustus 2024 heeft de DSI Tuchtcommissie uitspraak gedaan in een zaak tegen een gecertificeerde die werkzaam was als Senior Vermogensbeheerder / Adviseur Beleggen Maatwerk Retail.
Uitspraak Tuchtcommissie
De klacht van DSI zag op de advisering van cliënten over beleggingen in zogenoemde TCA-fondsen, die later in opspraak kwamen en inmiddels in liquidatie verkeren. DSI stelde dat de gecertificeerde een centrale rol had bij deze beleggingen, het interne beleggingsbeleid had overtreden, zonder vergunning beleggingsdiensten had verleend via zijn privévennootschap en onvoldoende zorgvuldig had gehandeld richting cliënten.
De Tuchtcommissie oordeelde dat de gecertificeerde cliënten heeft geadviseerd om in de TCA-fondsen te beleggen. Niet is echter komen vast te staan dat hij een centrale rol had bij de selectie van deze fondsen, dat beleggen in TCA binnen de onderneming niet was toegestaan of dat hij verantwoordelijk was voor een te hoge concentratie van TCA in cliëntportefeuilles. Ook is niet bewezen dat hij via zijn privévennootschap vergunningplichtige beleggingsdiensten heeft verleend.
Wel oordeelt de Tuchtcommissie dat de gecertificeerde onzorgvuldig heeft gehandeld door met dezelfde cliënten te communiceren via zowel het e-mailadres van zijn werkgever als dat van zijn privévennootschap. Hierdoor ontstond onduidelijkheid over zijn rol en werd de schijn van belangenverstrengeling onvoldoende voorkomen.
De klacht is daarom gedeeltelijk gegrond verklaard, uitsluitend voor wat betreft het niet voorkomen van belangenverstrengeling. De overige klachtonderdelen zijn ongegrond verklaard. De Tuchtcommissie ziet af van het opleggen van een maatregel.
DSI Kernprincipes
- Kernprincipe 7: Wees duidelijk over belangen
(DSI Gedragscode artikel 7.1.8)
