Uitspraak Tuchtcommissie | DSI 2024-01

Op 27 augustus 2024 heeft de DSI Tuchtcommissie uitspraak gedaan in een zaak tegen een gecertificeerde die werkzaam was als Beleggingsadviseur (verbonden agent).

Uitspraak DSI Tuchtcommissie

De zaak volgde op een incidentmelding over beleggingen in TCA-fondsen, die later in opspraak kwamen en inmiddels in liquidatie verkeren. Na een herzieningsverzoek is de klacht alsnog aan de Tuchtcommissie voorgelegd. DSI stelde dat de gecertificeerde onzorgvuldig had gehandeld door cliënten aan te brengen voor deze fondsen, terwijl mogelijk sprake was van strijd met het interne beleggingsbeleid. Tegelijk gaf DSI aan dat deze onzorgvuldigheid volgens haar niet ernstig genoeg was voor een tuchtrechtelijk verwijt.

De Tuchtcommissie stelt vast dat de rol van de gecertificeerde beperkt was tot het aanbrengen van cliënten en het voeren van intakegesprekken. Hij was niet verantwoordelijk voor de selectie van fondsen of de samenstelling van portefeuilles. Niet is komen vast te staan dat beleggen in TCA-fondsen in strijd was met het geldende beleggingsbeleid, noch dat de gecertificeerde had moeten begrijpen dat deze beleggingen niet waren toegestaan. Ook is niet gebleken dat hij cliënten heeft geadviseerd om in TCA-fondsen te beleggen of dat hij provisie heeft ontvangen.

Daarnaast oordeelt de Tuchtcommissie dat verwijten over te risicovolle beleggingen en te hoge concentraties in portefeuilles niet aan de gecertificeerde kunnen worden toegerekend, nu hij geen verantwoordelijkheid droeg voor het vermogensbeheer.

De Tuchtcommissie verklaart de klacht ongegrond en oordeelt dat geen sprake is van een overtreding van de DSI Gedragscode. Er wordt geen maatregel opgelegd.

DSI Kernprincipes

• Kernprincipe 3: Gedraag je zorgvuldig
  (geen overtreding vastgesteld)