Uitspraak Tuchtcommissie | DSI 2003-01

Uitspraak Tuchtcommissie DSI d.d. 20 december 2003

De Tuchtcommissie DSI heeft uitspraak gedaan in een zaak tegen een beleggingsadviseur die zich volgens de ex-werkgever schuldig maakte aan:

• Onvoldoende controle op beschikbaar saldo bij het aannemen van orders (met repeterend karakter);
• Advisering die leidde tot ongeoorloofde debetstanden bij cliënten;
• Regelmatig verzuimen van controle op de liquiditeitspositie bij marginverhogende transacties;
• Excessief en speculatief privé-transactiegedrag, niet in lijn met de interne richtlijnen.

De commissie stelde vast dat verweerder deze overtredingen niet ontkende, maar deze deels verklaarde door werkomstandigheden, systeemproblemen en cultuur binnen de organisatie. De commissie onderstreepte dat, ondanks deze omstandigheden, de verantwoordelijkheid voor naleving van de regels bij de adviseur zelf ligt. Strikte naleving is in het belang van zowel klant als bank. De commissie hield bij de maatregel rekening met de gevolgen die de handelswijze reeds voor verweerder had gehad.

Uitspraak Tuchtcommissie

De Tuchtcommissie achtte de klacht gegrond en legde verweerder de maatregel van een berisping op.

Artikelen DSI Gedragscode van toepassing: 7.1.1, 7.1.2, 7.1.4, 7.3.2

Koppeling aan DSI Kernprincipes:

• Kernprincipe 1: Neem verantwoordelijkheid
  De adviseur blijft persoonlijk verantwoordelijk voor het naleven van regels, ook bij organisatorische of technische beperkingen.
• Kernprincipe 3: Gedraag je zorgvuldig
  Zorgvuldigheid bij het controleren van saldo, margin en liquiditeitspositie is essentieel voor het beschermen van klant en organisatie.
• Kernprincipe 5: Leef regels na
  Het structureel niet naleven van interne regels brengt risico’s met zich mee en schaadt het vertrouwen in de sector.