Uitspraak Tuchtcommissie | DSI 2018-01
Berisping voor beleggingsadviseur wegens overtreding gedragsregels – II
Uitspraak Tuchtcommissie DSI 2018-01 d.d. 4 januari 2019
Op 4 januari 2019 heeft de Tuchtcommissie DSI uitspraak gedaan in een zaak tegen een beleggingsadviseur van Bank X. De klacht betrof onder andere het onvoldoende voorlichten van klanten over de risico’s van optiehandel, het niet naleven van intern beleid, het zelfstandig uitvoeren van transacties zonder opdracht van de klant, en gebrekkige dossiervorming.
Uitspraak Tuchtcommissie
De Tuchtcommissie oordeelde dat niet kon worden vastgesteld dat de adviseur klanten onvoldoende had voorgelicht over de werking en risico’s van optietransacties. Wel werd vastgesteld dat de adviseur een effectentransactie had uitgevoerd zonder specifieke toestemming van de klant, en dat relevante klantgesprekken niet altijd correct waren vastgelegd in het CRM-systeem van de bank. Ook werd het beleid rondom AEX-weekopties niet altijd strikt nageleefd, maar de commissie hield rekening met het feit dat het beleid op sommige punten niet duidelijk was en dat de adviseur jarenlang op zelfstandige wijze mocht opereren.
Artikelen DSI Gedragscode van toepassing: Artikel 7.1.2, 7.1.4 en 7.1.5
De Tuchtcommissie achtte de klacht deels gegrond en legde de beleggingsadviseur een berisping op. Er werd geen proceskostenveroordeling opgelegd.
Koppeling aan DSI Kernprincipes
- Kernprincipe 3: Gedraag je zorgvuldig:
De adviseur had zorgvuldiger moeten handelen bij het uitvoeren van transacties en het vastleggen van klantgesprekken, zodat het belang van de klant en de organisatie beter werd gewaarborgd. - Kernprincipe 5: Leef regels na:
Het niet strikt naleven van interne beleidsregels en het zelfstandig uitvoeren van transacties zonder expliciete opdracht zijn in strijd met de professionele standaarden en regelgeving binnen de financiële sector.
