DSI Kernprincipe 7
Voorkom belangenverstrengeling. In de complexe financiële sector is het belangrijk om transparant te zijn over (potentiële) belangenconflicten. Vermenging van persoonlijke en zakelijke belangen kan het vertrouwen in de sector schaden en dient actief te worden vermeden.
Bij DSI staan tien kernprincipes centraal die de essentie van onze Gedragscode vormen. Ze bieden financiële professionals houvast om dagelijks integer te handelen en het vertrouwen in de sector te versterken. Elke DSI-gecertificeerde committeert zich aan deze principes, zodat we samen bijdragen aan een transparante en integere financiële sector. Ontdek hier alle 10 kernprincipes van DSI.
Leer over integriteitsdilemma’s uit de praktijk gekoppeld aan dit kernprincipe.
Ontdek het artikel 7.1.8 uit de DSI Gedragscode dat bij dit kernprincipe hoort.
Wat als je als professional een integriteitsprobleem signaleert?
Een gecertificeerde beleggingsspecialist die werkzaam was bij een vermogensbeheerder, kreeg op 24 juni 2021 een boete opgelegd via een transactie met DSI. De aanleiding: vermenging van persoonlijke belangen met die van beleggers.
De specialist had zowel privé als voor een beleggingsfonds van zijn werkgever een positie genomen in hetzelfde aandeel. Als medewerker was hij bevoegd om voor rekening van dat fonds transacties uit te voeren. Uit het onderzoek van DSI bleek dat hij beide rekeningen — zijn privérekening én die van het fonds — gebruikte om tegengestelde orders te plaatsen. Zo verkocht hij aandelen uit zijn privéportefeuille aan het fonds en kocht vervolgens ook aandelen namens het fonds aan.
DSI concludeerde dat hiermee sprake was van belangenverstrengeling. Dat is in strijd met artikel 7.1.8 van de DSI Gedragscode. Ook bleek dat hij de regeling voor privébeleggingstransacties van zijn werkgever niet had nageleefd.
Deze casus raakt direct aan kernprincipe 7: Wees duidelijk over belangen. In de financiële sector is het cruciaal om transparant te zijn over (potentiële) belangenconflicten. Zelfs als je denkt dat jouw privétransacties ‘onschuldig’ zijn, kan er sprake zijn van een risico op vermenging met zakelijke belangen. Vraag jezelf dus altijd af: kunnen mijn privébelangen op enigerlei wijze botsen met die van klanten, fondsen of mijn organisatie? Handel nooit op een manier waardoor dat vertrouwen geschaad kan worden.
Door alert te zijn op je eigen rol en actief belangenverstrengeling te voorkomen, draag je bij aan een integere sector.
“Wees eerlijk over je eigen belang – en voorkom dat anderen daar later vragen over moeten stellen.”
Lees meer over deze case
Ethische dilemma’s bespreek je idealiter in een vroeg stadium binnen je eigen organisatie, zodat je samen tot een zorgvuldige en uitlegbare beslissing komt. Voorkomen is beter dan genezen, en integriteit dient een vast gespreksonderwerp moeten zijn binnen teams en het bestuur van organisaties in de financiële sector.
Wanneer een situatie echter verder gaat dan een intern dilemma en mogelijk een integriteitsschending betreft, kunnen financiële professionals een melding doen bij DSI. Dit is gebaseerd op de DSI Gedragscode en kan leiden tot een tuchtrechtelijke procedure. Ontdek via de onderstaande buttons alles over het doen van een integriteitsmelding, de DSI gedragscode en het DSI Tuchtrecht.