Mijn DSI

Informeren Beleggen Retail

DSI Register

Het register Informeren Beleggen Retail bestaat uit professionals die klanten (niet-professionele beleggers) informeren over beleggingsoplossingen. Beleggingsproducten zoals aandelen, obligaties, beleggingsfondsen en derivaten zijn gecompliceerd. Door de continue vernieuwingen en veranderingen op beleggingsgebieden wordt deze complexiteit nog eens extra verstrekt.

Niet-professionele klanten moeten daarom goed worden beschermd. Professionals die informatie verstrekken aan klanten op het gebied van beleggingen moeten daarom voldoen aan vakbekwaamheidseisen. Een registratie in het register Informeren Beleggen Retail toont aan dat de professional voldoet aan de eisen die worden gesteld door DSI en ESMA.

Wat houdt het register Informeren Beleggen Retail in?

meer informatie

Welke professionals staan er in het register?

meer informatie

Welke voorwaarden stelt DSI voor toelating aan het register?

meer informatie

Register Informeren Beleggen Retail

Voor professionals die klanten informeren over beleggingsoplossingen

Wat houdt het register in?

Het register Informeren Beleggen Retail is bedoeld voor professionals die klanten informeren op het gebied van beleggingen.

Een professional in het register moet voldoen aan de ESMA richtsnoeren op het gebied van vakkennis en bekwaamheid. Het succesvol afleggen van een DSI geaccrediteerd examen wordt door AFM als een passende kwalificatie beschouwd in de zin van de ESMA richtsnoeren. Deze richtsnoeren dienen als doel om o.a. de belegger te beschermen en de sector te stimuleren om integer, transparant en efficiënt te werken.

Professionals in het register kunnen twee verschillende statussen hebben: gecertificeerd of kandidaat-gecertificeerd. Beide voldoen aan de gedragscode die door DSI is opgezet. Het verschil zit hem in het onderdeel opleiding of werkervaring. Zolang men (nog) niet aan deze onderdelen voldoet, is men kandidaat-gecertificeerd.

Gecertificeerden professionals in het register Informeren Beleggen Retail hebben met succes een kennis- en vaardigheden examen afgerond. Ze hebben de afgelopen vijf jaren gedurende twaalf maanden (op fulltime basis) een substantieel deel van hun tijd besteed aan werkzaamheden gerelateerd aan het register en doorlopen jaarlijks het Permanent Vakbekwaam programma van DSI.

Wie staan er in het register?

In het register Informeren Beleggen Retail staan bijvoorbeeld professionals die werkzaam zijn in de beleggingssector op afdelingen als een beursorderlijn of een operations beleggen. Deze professionals verstrekken klanten inhoudelijke informatie over beleggingsproducten en beleggingsdiensten en/of ze houden zich bezig met het verwerken en ontvangen van beleggingsorders.

De gemeenschappelijke overeenkomst van de geregistreerden is, dat ze niet-professionele beleggers informeren zoals bijvoorbeeld particulieren.

Over welke kennis beschikt een geregistreerde?

De kennis waarover een geregistreerde in het register Informeren Beleggen Retail dient te beschikken, staat omschreven in de eindtermen van DSI. Deze eindtermen zijn opgesteld door de DSI adviescommissies en DSI accreditatie commissie en zijn gebaseerd op de wettelijke eisen die door ESMA enkele jaren geleden zijn opgesteld.

Als informerende professional op het gebied van beleggingen dien je te voldoen aan de vakbekwaamheidseisen van MiFID II. De ESMA richtsnoeren voor Informeren Beleggen Retail spelen hierop in. Een professional in het DSI register Informeren Beleggen Retail beschikt over vakkennis op het gebied van de volgende onderwerpen:

  • Risico’s en kenmerken van beleggingsproducten
  • Kosten van beleggingsproducten en -diensten
  • Informatieverstrekking over beleggingsproducten en –diensten
  • Werking financiële markten
  • Impact macro-economische ontwikkeling op financiële markten en waarde
  • Marktmisbruik herkennen en bestrijding witwassen
  • Kennis over marktstructuren van de beleggingsproducten
  • Basiskennis waarderingsmethoden

Inschrijven in register

Welke voorwaarden stelt DSI voor toelating aan het register?

Voor de toelating in het register en het behouden van de certificering zijn er verschillende eisen van toepassing. Deze eisen variëren van toelatingseisen tot het verplicht volgen van een Permanent Vakbekwaam programma. Onderstaand een overzicht van de verschillende eisen en meer informatie over het Permanent Vakbekwaam programma.

Toelatingseisen

  • Algemene toelatingseisen
    • De werkgever of opdrachtgever is deelnemer van DSI;
    • De kandidaat moet een registratiescreening doorlopen, tenzij in huidige functie al gescreend door AFM/DNB;
    • De kandidaat zal de DSI-gedragscode moeten onderschrijven en nakomen;
    • De kandidaat zal zijn kennis van wet- en regelgeving op peil moeten houden;
    • Bij DSI gecertificeerde beleggingsprofessionals doorlopen vanaf 2020 jaarlijks een programma om hun vakbekwaamheid up-to-date te houden: het Permanent vakbekwaam programma. Voor meer informatie, klik hier.
  • Integriteit

    Het DSI-Integriteitsprogramma Informeren Retail dient met goed gevolg te zijn afgelegd. Dit programma bestaat uit een E-learning Retail van het Nederlands Compliance Instituut (Integriteitsmodule). Voor meer informatie en inschrijving, klik hier.

  • Kennis

    Als u zich wilt certificeren voor het register Informeren Beleggen Retail, heeft u de keuze uit verschillende geaccrediteerde opleidingsinstituten waar u een examen kunt afnemen. Deze partijen bieden ook een opleidingstraject om u voor te bereiden op deze examens. U bent vrij in uw keuze voor een aanbieder. Informeer vooraf bij u werkgever of er een collectieve afspraak is gemaakt met een van de opleiders.

    Opleidingsinstituten kennis

    • NIBE-SVV: ESMA Retail kennisexamen Informeren
    • Dukers & Baelemans: ESMA Kennisexamen Informeren Beleggen Retail. Dit examen wordt afgenomen door Examen Instituut Financiële Dienstverlening (EIFD)
    • Lindenhaeghe: MiFID / ESMA Kennisexamen Informeren Beleggen (Retail)
  • Vaardigheden

    Professionals in het register Informeren Beleggen Retail dienen sinds 2018 te voldoen aan de vakbekwaamheidseisen zoals vermeld in MiFID II en de ESMA-richtsnoeren. Onderdeel hiervan is ook de toetsing van de vaardigheden. Via het examen toon je als professional aan over de benodigde vaardigheden te beschikken om vakbekwaam aan de slag te gaan en te blijven.

    Opleidingsinstituten Vaardigheden

    Het separaat voldoen van een examen op het gebied van de vakvaardigheden geldt alleen als u zich voor het eerst registreert voor een register (zogenaamde initiële opleiding). Het examen voor de vaardigheden, kunt u volgen bij verschillende aanbieders. U bent vrij in uw keuze voor een aanbieder. Informeer vooraf wel bij u werkgever of er een collectieve afspraak is gemaakt met een van de opleiders.

  • Ervaring

    De gecertificeerde heeft in de afgelopen vijf jaren gedurende twaalf maanden (op fulltime basis) een substantieel deel van zijn/haar tijd besteed aan werkzaamheden gerelateerd aan het register, hetzij in de huidige functie, hetzij in voorgaande functies.

  • Tarief certificering

    De tarieven van een DSI Certificering vindt u hier.

Permanent Vakbekwaam: uw DSI certificering up-to-date houden

Als DSI (kandidaat) gecertificeerde van het register Informeren Beleggen Retail bent u verplicht jaarlijks het Permanent Vakbekwaam programma (PV) succesvol te doorlopen. Hiervoor heeft u de keuze uit verschillende geaccrediteerde opleidingsinstituten:

Opleidingsinstituten permanent vakbekwaam

Door het jaarlijks succesvol doorlopen van het DSI Permanent Vakbekwaam-programma (PV programma), voldoet u aan alle eisen die gesteld worden door de wet. Meer informatie over het Permanent Vakbekwaam programma leest u hier.

Belangrijk: U bent vrij in uw keuze voor een aanbieder. Informeer vooraf bij u werkgever of er een collectieve afspraak is gemaakt met een van de opleiders.

Meer informatie

Heeft u vragen over het register Informeren Beleggen Retail en kunt u deze antwoorden niet terugvinden op onze FAQ pagina, neem dan contact op met één van de DSI medewerkers. Wij helpen u graag verder! U kunt contact met ons opnemen via certificering@dsi.nl of 020-6201274.